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新思想引領(lǐng)新時(shí)代改革開放|蹄疾步穩(wěn) 金融對(duì)外開放不斷邁向更高水平
來(lái)源:金融時(shí)報(bào)   發(fā)布時(shí)間:2024-07-24   點(diǎn)擊:1072次

“縱觀歷史上和當(dāng)今的金融強(qiáng)國(guó),都具有高度開放的特征?!?024年1月,習(xí)近平總書記在省部級(jí)主要領(lǐng)導(dǎo)干部推動(dòng)金融高質(zhì)量發(fā)展專題研討班開班式上表示。


以開放促競(jìng)爭(zhēng),以競(jìng)爭(zhēng)促繁榮。實(shí)際上,我國(guó)金融業(yè)也正是在擴(kuò)大開放中持續(xù)提升金融體系競(jìng)爭(zhēng)力。特別是2018年以來(lái),我國(guó)持續(xù)推進(jìn)金融高水平對(duì)外開放,中國(guó)人民銀行等金融管理部門先后推出50多項(xiàng)金融對(duì)外開放政策舉措,其中許多舉措與制度型開放有關(guān),金融對(duì)外開放不斷邁向更高水平。


截至2024年5月末,1128家境外機(jī)構(gòu)進(jìn)入中國(guó)債券市場(chǎng),境外機(jī)構(gòu)在中國(guó)債券市場(chǎng)的托管余額4.27萬(wàn)億元。目前人民幣在全球貿(mào)易融資中的占比升至第三位,已有80多個(gè)境外央行或貨幣當(dāng)局將人民幣納入外匯儲(chǔ)備。我國(guó)金融業(yè)對(duì)外開放持續(xù)擴(kuò)大,雙向開放的金融體系加速成形,有力支持了經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展。


金融市場(chǎng)開放有序推進(jìn)


2002年12月,我國(guó)開始實(shí)行合格境外機(jī)構(gòu)投資者(QFII)制度,邁出了金融市場(chǎng)融入全球化的第一步。黨的十八屆三中全會(huì)以來(lái),中國(guó)按照國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)持續(xù)推動(dòng)債券市場(chǎng)、股票市場(chǎng)、金融衍生品市場(chǎng)對(duì)外開放,擴(kuò)大跨境投融資的渠道,金融市場(chǎng)制度與國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)接軌,金融市場(chǎng)制度型開放不斷深化。中國(guó)金融市場(chǎng)開放程度、競(jìng)爭(zhēng)力和影響力不斷提升,受到國(guó)際市場(chǎng)的普遍肯定和認(rèn)可。


債券通“北向通”開通,QFII/RQFII全面取消額度限制,債券通“南向通”開通,粵港澳大灣區(qū)跨境理財(cái)通業(yè)務(wù)試點(diǎn)不斷優(yōu)化,“互換通”開通……中國(guó)人民銀行不斷健全各類市場(chǎng)互聯(lián)互通機(jī)制,資產(chǎn)種類更加豐富,外資參與中國(guó)市場(chǎng)的便利性進(jìn)一步提升。數(shù)據(jù)顯示,目前進(jìn)入中國(guó)債券市場(chǎng)的1128家境外機(jī)構(gòu)主體中,有564家通過(guò)直接投資渠道入市,821家通過(guò)債券通渠道入市,257家同時(shí)通過(guò)兩個(gè)渠道入市。2024年5月份,境外機(jī)構(gòu)在銀行間債券市場(chǎng)的現(xiàn)券交易量約為1.69萬(wàn)億元,日均交易量約為804億元。


在業(yè)內(nèi)人士看來(lái),上述制度型開放不僅推動(dòng)了中國(guó)金融市場(chǎng)的國(guó)際化進(jìn)程,還增強(qiáng)了我國(guó)金融市場(chǎng)的國(guó)際影響力和話語(yǔ)權(quán)?!拔覈?guó)的金融對(duì)外開放獲得了越來(lái)越多的國(guó)際接受和認(rèn)可?!敝秀y證券全球首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家管濤在接受《金融時(shí)報(bào)》記者采訪時(shí)談到,近年來(lái),人民幣股票和債券資產(chǎn)先后納入全球指數(shù)并提高權(quán)重,充分反映了國(guó)際投資者對(duì)中國(guó)經(jīng)濟(jì)長(zhǎng)期健康發(fā)展的信心以及中國(guó)對(duì)進(jìn)一步開放金融市場(chǎng)的承諾。


“2019年起,中國(guó)債券被逐步納入彭博巴克萊全球綜合指數(shù)(BBGA)、摩根大通全球新興市場(chǎng)多元化指數(shù)(GBI-EM),2021年10月逐步納入富時(shí)世界國(guó)債指數(shù)(WGBI)。隨著中國(guó)債券納入三大指數(shù),境外機(jī)構(gòu)持債規(guī)模進(jìn)入高增長(zhǎng)階段?!敝行抛C券首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家明明對(duì)《金融時(shí)報(bào)》記者表示。


匯豐亞太區(qū)聯(lián)席行政總裁廖宜建表示,經(jīng)過(guò)多年的改革開放,中國(guó)經(jīng)濟(jì)無(wú)論是從體量還是質(zhì)量上看,都取得了舉世矚目的成績(jī),中國(guó)金融市場(chǎng)在全球體系中的重要性也在穩(wěn)步提升。“在新的時(shí)代背景下,中國(guó)正在加快推進(jìn)更高水平的對(duì)外開放。如何抓住其中的新機(jī)遇無(wú)疑是外資機(jī)構(gòu)共同聚焦的重點(diǎn),我們希望可以把聯(lián)系中國(guó)與全球金融市場(chǎng)的橋梁作用發(fā)揮得更加出色?!?/span>


金融服務(wù)業(yè)市場(chǎng)準(zhǔn)入大幅放寬


當(dāng)前,銀行、證券、基金管理、期貨、人身險(xiǎn)領(lǐng)域的外資持股比例限制完全取消,在企業(yè)征信、評(píng)級(jí)、支付等領(lǐng)域給予外資機(jī)構(gòu)國(guó)民待遇,放寬對(duì)外資機(jī)構(gòu)在資產(chǎn)規(guī)模、經(jīng)營(yíng)年限等股東資質(zhì)方面的要求,大幅擴(kuò)大其業(yè)務(wù)范圍,鼓勵(lì)支持外資機(jī)構(gòu)參與新業(yè)務(wù)試點(diǎn),已有10余家外資機(jī)構(gòu)成為碳減排支持工具金融機(jī)構(gòu)、非金融機(jī)構(gòu)企業(yè)債務(wù)融資工具主承銷商或承銷商……一系列突破性進(jìn)展下,越來(lái)越多的外資機(jī)構(gòu)進(jìn)入中國(guó),分享中國(guó)發(fā)展紅利。


2024年5月9日,萬(wàn)事網(wǎng)聯(lián)信息技術(shù)(北京)有限公司(以下簡(jiǎn)稱“萬(wàn)事網(wǎng)聯(lián)”)宣布正式開業(yè)。萬(wàn)事網(wǎng)聯(lián)由萬(wàn)事達(dá)卡和網(wǎng)聯(lián)清算公司合資成立,于2023年11月17日獲得由中國(guó)人民銀行核發(fā)的銀行卡清算業(yè)務(wù)許可證。這是繼連通公司之后,在我國(guó)開業(yè)的第二家合資銀行卡清算機(jī)構(gòu)。此前,2020年8月,連通公司在中國(guó)境內(nèi)正式開始商業(yè)運(yùn)營(yíng),是正式入局我國(guó)銀行卡清算市場(chǎng)的首家中外合資銀行卡清算機(jī)構(gòu)。


招聯(lián)首席研究員董希淼認(rèn)為,我國(guó)銀行卡清算市場(chǎng)開放持續(xù)推進(jìn)和深化,推動(dòng)我國(guó)金融業(yè)對(duì)外開放進(jìn)入金融基礎(chǔ)設(shè)施開放的新階段,將在客觀上推動(dòng)我國(guó)境內(nèi)支付清算市場(chǎng)更好地遵從國(guó)際規(guī)則、提高服務(wù)水平、防控金融風(fēng)險(xiǎn),對(duì)于推進(jìn)金融供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革、提升金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)能力具有重要的積極意義。


“外資機(jī)構(gòu)積極來(lái)華投資、展業(yè),反映中國(guó)市場(chǎng)具備較強(qiáng)的吸引力和廣闊前景?!敝袊?guó)人民大學(xué)中國(guó)資本市場(chǎng)研究院聯(lián)席院長(zhǎng)趙錫軍表示。


在外資機(jī)構(gòu)積極“搶灘”中國(guó)市場(chǎng)的同時(shí),中資機(jī)構(gòu)也在“走出去”。近年來(lái),積極圍繞服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì),我國(guó)以“一帶一路”、區(qū)域全面經(jīng)濟(jì)伙伴關(guān)系協(xié)定(RCEP)、東盟10+3機(jī)制等為突破口,健全金融基礎(chǔ)設(shè)施。


中國(guó)人民銀行一直按照“共商、共建、共享”理念,不斷完善市場(chǎng)化、多元、開放、綠色的“一帶一路”投融資體系。在市場(chǎng)化方面,堅(jiān)持“企業(yè)主體、市場(chǎng)運(yùn)作、互利共贏”原則,指導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)在合規(guī)基礎(chǔ)上為共建“一帶一路”提供豐富的金融產(chǎn)品和服務(wù);在多元化方面,設(shè)立絲路基金,推動(dòng)完成絲路基金兩次增資,資金規(guī)模達(dá)到400億美元+1800億人民幣,大幅提高絲路基金投融資能力。鼓勵(lì)金融機(jī)構(gòu)開展股權(quán)投資;在開放方面,與國(guó)際金融公司、歐洲復(fù)興開發(fā)銀行、非洲開發(fā)銀行等多邊開發(fā)機(jī)構(gòu)開展聯(lián)合融資,鼓勵(lì)中外金融機(jī)構(gòu)開展第三方市場(chǎng)合作。


“這是我們積極貢獻(xiàn)中國(guó)方案,參與全球金融治理體系改革和建設(shè),推進(jìn)全球治理體系的改革完善,展現(xiàn)負(fù)責(zé)任大國(guó)擔(dān)當(dāng)?shù)闹匾w現(xiàn)?!睒I(yè)內(nèi)人士表示。


人民幣的國(guó)際地位和全球影響力不斷提升


近年來(lái),中國(guó)人民銀行順應(yīng)國(guó)內(nèi)國(guó)際經(jīng)濟(jì)形勢(shì)和市場(chǎng)需求,以服務(wù)構(gòu)建新發(fā)展格局、促進(jìn)貿(mào)易投資便利化為導(dǎo)向,扎實(shí)推進(jìn)人民幣國(guó)際化,為境內(nèi)外經(jīng)營(yíng)主體提供更加多元化、便利化的幣種選擇,人民幣的國(guó)際地位和全球影響力不斷提升,目前已經(jīng)成為全球第四位支付貨幣、第三位貿(mào)易融資貨幣和第五位外匯交易貨幣。


“過(guò)去幾年,我們完善人民幣國(guó)際使用政策支持體系,跨境人民幣業(yè)務(wù)服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)能力不斷提升。近年來(lái),經(jīng)營(yíng)主體在跨境貿(mào)易投資中使用人民幣的需求不斷增長(zhǎng)。中國(guó)人民銀行聚焦貿(mào)易投資便利化,先后出臺(tái)穩(wěn)外貿(mào)穩(wěn)外資、新型離岸貿(mào)易、外貿(mào)新業(yè)態(tài)業(yè)務(wù)、境外貸款及本外幣一體化資金池試點(diǎn)等跨境人民幣支持政策。指導(dǎo)商業(yè)銀行簡(jiǎn)化業(yè)務(wù)辦理流程、提供優(yōu)質(zhì)跨境人民幣金融服務(wù)。”中國(guó)人民銀行宏觀審慎管理局介紹。


除了直接在貿(mào)易中使用,隨著滬深港通、基金互認(rèn)、債券通、滬倫通、跨境理財(cái)通等互聯(lián)互通渠道相繼開通并優(yōu)化,合格投資者管理政策框架不斷完善,境外主體發(fā)行熊貓債更加便利,人民幣投融資功能逐步增強(qiáng)。同時(shí),作為儲(chǔ)備貨幣,目前已有80多個(gè)境外央行或貨幣當(dāng)局將人民幣納入外匯儲(chǔ)備。


“當(dāng)前國(guó)際貨幣體系多元化步伐加快,經(jīng)濟(jì)主體對(duì)人民幣使用的內(nèi)生需求增加?!敝袊?guó)人民銀行行長(zhǎng)潘功勝在2024年兩會(huì)期間的經(jīng)濟(jì)主題記者會(huì)上表示,近年來(lái),人民銀行在順應(yīng)市場(chǎng)需求的基礎(chǔ)上,不斷完善人民幣跨境使用制度安排和金融基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè),人民幣支付結(jié)算、投融資、國(guó)際儲(chǔ)備等國(guó)際貨幣功能持續(xù)增強(qiáng),人民幣已經(jīng)初步具備國(guó)際使用的網(wǎng)絡(luò)效應(yīng)。此外,他提到,將堅(jiān)持以市場(chǎng)驅(qū)動(dòng)和自主選擇為基礎(chǔ),持續(xù)完善跨境人民幣政策,健全人民幣跨境支付系統(tǒng),優(yōu)化人民幣清算行全球布局,加強(qiáng)與境外貨幣當(dāng)局的貨幣合作,穩(wěn)步推動(dòng)離岸人民幣市場(chǎng)健康發(fā)展。


統(tǒng)籌金融開放和安全


越是開放越要重視安全。隨著中國(guó)金融業(yè)的快速發(fā)展,在更加融合與開放的過(guò)程中必然面臨如何統(tǒng)籌開放與安全的問(wèn)題,“穩(wěn)慎”推進(jìn)成為關(guān)鍵。


接受采訪的專家均表示,從長(zhǎng)遠(yuǎn)看,中國(guó)的開放是必然的進(jìn)程,是不可逆轉(zhuǎn)的趨勢(shì)。這個(gè)過(guò)程中往往伴隨著潛在金融風(fēng)險(xiǎn),必須提高駕馭高水平對(duì)外開放的能力,確保國(guó)家金融和經(jīng)濟(jì)安全??傮w來(lái)看,要保證開放有序可控,根據(jù)實(shí)際需求穩(wěn)慎推進(jìn)。


管濤表示,要堅(jiān)持改革與開放雙輪驅(qū)動(dòng),保持改革與開放進(jìn)度的大體匹配,其中更為關(guān)鍵的是把自己的事情做好。


興業(yè)銀行首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家魯政委認(rèn)為,開放過(guò)程中,要關(guān)注外部環(huán)境對(duì)國(guó)內(nèi)的沖擊,為應(yīng)對(duì)跨境資金流動(dòng)帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn),需要完善本外幣一體化的跨境資本流動(dòng)宏觀審慎管理框架,與微觀監(jiān)管相配合。


針對(duì)跨境面臨更復(fù)雜的風(fēng)險(xiǎn),監(jiān)管水平也要與時(shí)俱進(jìn),與開放水平相適應(yīng)。“近年來(lái),中國(guó)人民銀行、國(guó)家外匯局持續(xù)完善宏觀審慎政策框架,加強(qiáng)了對(duì)金融風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)測(cè)、評(píng)估和預(yù)警,豐富宏觀審慎政策工具箱,進(jìn)一步健全金融風(fēng)險(xiǎn)防范、化解、處置長(zhǎng)效機(jī)制,持續(xù)健全跨境資金流動(dòng)宏觀審慎管理,維護(hù)外匯市場(chǎng)平穩(wěn)運(yùn)行?!惫軡硎荆乱徊揭粩嗵岣唛_放條件下經(jīng)濟(jì)金融管理能力和防控風(fēng)險(xiǎn)能力,持續(xù)加強(qiáng)和完善現(xiàn)代金融監(jiān)管,健全對(duì)跨境資本流動(dòng)微觀監(jiān)管和宏觀審慎的兩位一體監(jiān)管框架。

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